Foire aux questions sur les testaments

Un testament est un document juridique écrit qui indique ce que vous souhaitez faire sur divers sujets après votre décès. Un testament peut inclure vos souhaits concernant le sort de vos biens (appelés « succession ») et la personne qui s'occupera des enfants mineurs.

Sujets sur cette page :

Qu'est-ce qu'un testament ?
Que signifie exécuter un testament ?
Pourquoi mon testament a-t-il été exécuté dans un autre État ?
Que se passe-t-il si vous décédez sans testament ?
Qui doit faire un testament ?
Quels sont les âges requis pour faire un testament ?
Faut-il être « sain d’esprit » ?
Un testament peut-il être modifié ?
Que sont les tutelles et les fiducies pour les enfants mineurs ?
Que se passe-t-il si un bénéficiaire décède avant moi ?
Quels biens ne sont pas transmis par testament ?
Qui devrait être le représentant personnel ?
Dois-je faire une copie de mon testament ?
Où dois-je conserver mon testament ?

Qu'est-ce qu'un testament ?

Lorsque vous faites un testament, vous êtes appelé « testateur ». Dans le testament, vous devez indiquer qui vous souhaitez exécuter les instructions testamentaires. Cette personne est appelée le « représentant personnel ». Parfois, cette personne est également appelée « l’exécuteur testamentaire ». Une personne qui reçoit un don de votre succession est appelée un « bénéficiaire ».

Un testament ne devient effectif que lorsqu'il est signé par vous et attesté par certaines formalités. À moins que vous ne révoquiez votre testament, celui-ci contrôlera ce qui sera fait de votre succession. La loi du Maryland exige que votre testament soit écrit, signé par le testateur (vous) et attesté par deux personnes en présence du testateur. C'est ce qu'on appelle « exécuter un testament ». Lorsque vous êtes prêt à exécuter votre testament, vous devriez avoir au moins deux témoins, même si trois sont préférables. Il est légal qu'un bénéficiaire agisse comme témoin, mais il est préférable de faire appel à des témoins qui ne sont pas des bénéficiaires.

Étant donné que les détails de votre vie peuvent changer, c'est une bonne idée de réviser votre testament chaque année. Par exemple, la propriété que vous possédez peut évoluer avec le temps. Les personnes que vous avez désignées comme représentants personnels ou bénéficiaires peuvent décéder avant vous. Ou vous pouvez simplement changer d’avis sur la manière dont vous souhaitez que vos affaires soient gérées après votre décès.

Que signifie exécuter un testament ?

Votre testament n’a aucun effet juridique tant qu’il n’est pas dûment signé et attesté. C'est ce qu'on appelle « exécuter un testament ». Successions et fiducies Article Titre 4, Sous-titre 100, régit la bonne exécution d'un testament dans le Maryland. Une volonté:

doit être signé par vous en tant que testateur et
signé par deux ou plusieurs témoins.

Si vous ne pouvez pas signer physiquement votre testament, vous pouvez demander à quelqu’un d’autre de signer à votre place. Si vous devez le faire, vous souhaiterez peut-être le noter quelque part sur le document et indiquer la raison pour laquelle vous, en tant que testateur, n'avez pas pu signer le testament.

Les testaments peuvent également être constatés sous forme électronique ou à distance. Ces testaments comportent des exigences supplémentaires.

Vous et les témoins devez être en présence physique ou électronique les uns des autres et d'un avocat superviseur (l'avocat superviseur peut être l'un des témoins).
Vous devez être un résident du Maryland ou physiquement situé dans le Maryland.
Chaque témoin doit être un résident des États-Unis et être physiquement situé aux États-Unis.
Vous et les témoins devez signer le même testament.
L'avocat superviseur doit créer un testament certifié. Le testament certifié est considéré comme le testament original.

Lisez la loi : Md. Code, successions et fiducies § 4-101 à 4-107

Même si vous devriez avoir au moins deux témoins désintéressés, trois témoins désintéressés sont préférables. Dites à deux ou plusieurs personnes de confiance qu’il s’agit de votre dernière volonté et de votre testament et que vous souhaitez qu’elles agissent comme témoins. Ils n’ont pas besoin de savoir ce que contient votre testament. En leur présence physique ou électronique, vous signerez votre testament, et ils signeront confirmant que c'est vous qui avez signé votre testament.

REMARQUE : Si un testament a été exécuté conformément au décret 20.04.10.01, qui autorisait le témoignage à distance et la signature électronique de certains documents, pendant la période où le décret était en vigueur, alors le testament est considéré comme conforme à la loi.

Lisez la loi : Md. Code, successions et fiducies § 4-102

Et si mon testament était exécuté dans un autre État ?

Si votre testament a été exécuté hors de l'État du Maryland, le Maryland considérera le testament comme correctement exécuté s'il est écrit, signé par le testateur et exécuté conformément à la loi du Maryland, à la loi du domicile du testateur ou à la loi de l'endroit où se trouve physiquement le testateur au moment où il signe le testament.

Lisez la loi : Md. Code, successions et fiducies § 4-104

Que se passe-t-il si vous décédez sans testament ?

Si vous décédez sans laisser de testament valide, l'argent et les autres biens que vous possédez au moment de votre décès seront divisés et distribués conformément aux lois de l'État sur la « succession ab intestat ». Ces lois répartissent tous les biens entre quelques parents proches selon une formule établie et excluent complètement les parents plus éloignés, les amis et les œuvres caritatives.

Ces lois peuvent ne pas refléter vos souhaits. Si vous êtes marié et n'avez pas d'enfants, la loi du Maryland oblige votre conjoint à partager vos biens avec vos parents. La protection est encore moindre pour les couples non mariés. Le droit des successions ab intestat n’accorde aucun bien à un partenaire non marié.

Les lois sur les successions ab intestat ne traitent pas de la question de savoir qui prendra soin des enfants mineurs si les deux parents décèdent ou si le parent survivant n'est pas disponible, laissant aux tribunaux et aux agences de services sociaux le soin de nommer un tuteur. Même si le tribunal a le pouvoir ultime de nommer un tuteur, un testament est le seul moyen de faire savoir au tribunal qui vous souhaitez élever et éduquer vos enfants.

Apprenez-en davantage sur la loi du Maryland sur l’héritage testamentaire.

Qui doit faire un testament ?

Un testament est l’un des documents juridiques les plus importants. Chaque adulte devrait avoir un testament à jour. Si vous êtes marié, vous et votre conjoint aurez chacun besoin d’un testament.

Il n’est pas nécessaire d’être citoyen américain pour préparer un testament. Si vous habitez dans le Maryland, vous devez rédiger votre testament dans le Maryland, mais les testaments rédigés ailleurs sont également valables.

Quels sont les âges requis pour faire un testament ?

Vous devez avoir 18 ans ou plus pour faire un testament dans le Maryland.

Lire la loi : Md. Code, successions et fiducies § 4-102

Faut-il être « sain d’esprit » ?

Vous devez être « sain d’esprit », c’est-à-dire avoir la capacité mentale de rédiger un testament valide. Généralement, cela signifie que vous :
Comprenez ce qu'est un testament, ce qu'il accomplit et que vous en faites un.
Comprenez la relation entre vous et les autres, comme votre conjoint, que vous incluriez normalement dans votre testament.
Comprenez quelle propriété vous possédez.

Lire la loi : Md. Code, successions et fiducies § 4-102

Un testament peut-il être modifié ?

Un testament peut être modifié à tout moment avant le décès si une personne est compétente. Les changements ne doivent pas être effectués par modification du testament existant mais par un document appelé « codicille ». Le codicille doit être exécuté avec les mêmes formalités qu'un testament.
Vous devriez réviser votre testament une fois par an. Il existe d’autres occasions de réviser votre testament, notamment :

Si votre état civil change.
Si la propriété que vous possédez change de manière significative et que vous avez fait des dons spécifiques de cette propriété.
Si vous adoptez ou avez des enfants supplémentaires.
Si votre enfant décède, laissez des enfants.
Si vous déménagez dans un autre état.
Si l'un de vos bénéficiaires décède.
Si la personne que vous nommez comme tuteur personnel de vos enfants mineurs ou gestionnaire de leurs biens n'est plus en mesure de servir.
Si la personne désignée comme votre représentant personnel (exécuteur testamentaire) n’est plus en mesure de siéger.
Si vous changez d’avis sur les dispositions de votre testament antérieur.
Si vos témoins s'éloignent, meurent ou ne sont plus compétents. (Un nouveau testament n’est pas nécessaire si vous avez fait votre testament auto-prouvé).

Votre testament est valide jusqu'à sa révocation. Vous pouvez révoquer un testament en rédigeant un nouveau testament. Votre testament peut également être révoqué s’il est détruit.

Que sont les tutelles et les fiducies pour les enfants mineurs ?

Un enfant mineur doit avoir un tuteur adulte à moins qu'un tribunal ne l'ait déclaré légalement « émancipé ». La détermination de qui est un « mineur » relève du droit de l’État. Le Maryland déclare que toute personne de moins de 18 ans est mineure.

Lire la loi : Code Md., Dispositions générales § 1-401

Normalement, le conjoint survivant devient le tuteur personnel de tout enfant mineur. Les parents doivent se mettre d’accord sur la personne qu’ils souhaitent désigner comme tuteur personnel de leurs enfants au cas où les deux parents décèderaient simultanément.

Dans le cas de parents divorcés ou séparés, le parent survivant aura généralement la meilleure prétention d'être le tuteur de leur enfant, bien que n'importe qui puisse contester la demande d'une personne d'être le tuteur d'un enfant. Si le parent survivant n'est pas disponible, les tribunaux accorderont un grand poids à la préférence contenue dans le testament du parent décédé.

Les enfants mineurs ne peuvent pas posséder de biens. Cela signifie qu'il doit y avoir un adulte légalement responsable de la surveillance et de l'administration des biens appartenant à un enfant. Ainsi, vous devez nommer un tuteur aux biens pour vos enfants mineurs. Il s’agit généralement de la même personne qui a été désignée comme tuteur personnel des enfants.

Si vous possédez des biens importants et que vous souhaitez que ces biens soient gérés au nom de votre enfant au-delà de l'âge de la majorité (c'est-à-dire 18 ans), vous devriez envisager de laisser vos biens en fiducie. Si vous décidez de créer une fiducie pour vos enfants mineurs, vous devez choisir un fiduciaire et déterminer l'âge auquel les biens de la fiducie seront remis au bénéficiaire. Le fiduciaire devrait presque toujours être la même personne que celle que vous avez choisie comme tuteur aux biens des enfants, et sera généralement la personne que vous avez désignée comme tuteur aux biens et aux personnes. Vous devez également nommer un fiduciaire successeur, au cas où votre premier choix ne serait pas en mesure de siéger. Vous avez également la possibilité de nommer deux personnes ou plus pour agir à titre de co-fiduciaires.

En savoir plus sur les fiducies.
En savoir plus sur la tutelle.

Et si le bénéficiaire décède avant moi ?

Il est important de réviser votre testament périodiquement à mesure que surviennent des événements majeurs de la vie, comme le décès d’un bénéficiaire. Si votre testament inclut un bénéficiaire décédé, le don est dit « caduque » ou « échoué ». Le Maryland a promulgué des lois « anti-déchéance » qui permettent de transférer les héritages vers les distributions d'un bénéficiaire. Par exemple, disons que le testament d'Allen laisse des biens immobiliers à sa fille Bridget, qui a un fils nommé Collin. Si Bridget décède avant qu'Allen et qu'Allen ne mette pas à jour son testament, les biens immobiliers passeraient à Collin.

Lire la loi : Md. Code, fiducies et successions § 4-403

Quels biens ne sont pas transmis par testament ?

Un testament ne dispose pas de biens qui seraient transmis à un autre par contrat ou par effet de la loi. Les exemples courants sont :

Certains biens en copropriété, par exemple une maison, une voiture ou des comptes bancaires.
Le produit de l'assurance vie, qui va automatiquement au bénéficiaire que vous avez désigné dans le contrat.
Une pension, pour laquelle vous avez désigné quelqu'un comme bénéficiaire.

Vous conservez pleinement le droit de faire ce que vous voulez de votre propriété de votre vivant, même si vous avez légué la propriété à quelqu'un dans votre testament. Un legs à quelqu’un signifie seulement qu’il reçoit le bien si vous en êtes propriétaire à votre décès.

Qui devrait être le représentant personnel ?

Le choix de votre représentant personnel est l’une des décisions les plus importantes que vous prenez lorsque vous rédigez un testament. Le représentant personnel est chargé de faire homologuer votre testament. Le représentant personnel paie vos factures et taxes et distribue vos biens selon vos instructions.

Vous devez nommer une personne de confiance qui veillera à ce que votre succession soit réglée rapidement et efficacement. Il n’est pas nécessaire que votre représentant personnel soit un avocat ou un comptable. Souvent, votre conjoint, un enfant majeur ou un parent proche est désigné. Votre représentant personnel peut toujours engager un avocat ou un comptable s'il a besoin d'aide pour régler la succession.

Vous souhaiterez peut-être nommer un représentant personnel alternatif dans votre testament. Ensuite, si votre premier choix ne peut pas servir, votre prochain choix peut être nommé. Si vous ne proposez pas d'alternative et que la personne que vous avez nommée ne peut pas siéger, le tribunal nommera quelqu'un pour siéger.

Dois-je faire une copie de mon testament ?

Ne rédigez pas plus d’un original signé et attesté de votre testament. Vous pouvez toutefois en remettre une copie non signée à votre représentant personnel proposé ainsi qu'à votre conjoint, vos amis ou vos enfants.

Où dois-je conserver mon testament ?

Votre testament devrait être facile à retrouver après votre décès. Conservez votre testament dans une boîte métallique ignifuge, un classeur ou un coffre-fort. Un coffre-fort n’est pas un bon endroit pour conserver votre testament, car votre banque peut limiter l’accès au coffre après votre décès. Assurez-vous que votre représentant personnel et au moins une autre personne en qui vous avez confiance savent où trouver votre testament. Un testament introuvable n’a aucun effet.

Vous pouvez également déposer votre testament auprès du Registre des testaments dans le comté où vous habitez. Le testament doit être déposé dans une enveloppe scellée avec votre nom, votre adresse et les quatre derniers chiffres de votre numéro de sécurité sociale clairement lisibles sur la couverture. De votre vivant, le testament que vous avez déposé au bureau du Registre des testaments ne peut être remis qu'à vous ou à une personne autorisée par vous par écrit à le recevoir. Pour plus d'informations, contactez votre bureau local du registre des testaments.