Il existe différentes manières pour vos proches de recevoir vos effets personnels et vos biens après votre décès. Un testament peut vous aider à garantir qu'à votre décès, tous vos biens qui sont à votre seul nom et qui n'ont pas de bénéficiaire seront distribués conformément aux instructions que vous avez incluses dans votre testament. Cela signifie qu’un testament ne peut souvent contrôler que ce qui arrive à une partie des biens d’une personne décédée, mais pas à la totalité de ses biens. Par exemple, si vous décédez, tout ce que vous possédez et qui est en copropriété avec une autre personne appartiendra automatiquement à cette personne survivante. Tout ce que vous possédez et qui a un bénéficiaire désigné sera immédiatement transféré à ces bénéficiaires à votre décès (ce qui est plus courant pour les comptes de retraite et les polices d'assurance-vie). Comme vous pouvez le constater, il existe plusieurs façons pour une personne de devenir propriétaire de biens et de faire en sorte que seule une partie de ses biens soit transmise par testament à son décès. (Voir l'article sur Propriété foncière et titres de propriété.)
- Que peut faire d’autre un testament ?
- Quelle est la marche à suivre pour suivre un testament au décès d’une personne ?
- Puis-je éviter d’utiliser un testament et de passer par l’homologation ?
- Comment puis-je être sûr que mon testament est valide ?
- Où dois-je conserver mon testament ?
Que peut faire d’autre un testament ?
Bien qu'un testament soit généralement connu comme un document qui détermine la manière dont les biens sont distribués au décès, il existe d'autres parties importantes du testament. Par exemple, un testament peut être utilisé pour nommer un tuteur qui prendra soin de vos enfants mineurs en cas de votre décès. Un testament est également un endroit où vous désignez la personne de votre choix comme représentant personnel (souvent appelé « exécuteur testamentaire ») qui sera responsable de l’administration de votre succession par le biais du processus judiciaire. Dans le Maryland, un testament est également autorisé pour renoncer à l'exigence de caution pour la personne agissant en tant que votre représentant personnel, ce qui permet à votre représentant personnel de gérer le processus sans exiger qu'il soit assuré pour la valeur de tous les biens de la succession. Dans la plupart des cas, renoncer à l’exigence de cautionnement est un moyen de minimiser les dépenses associées à l’administration des successions.
Quelle est la marche à suivre pour suivre un testament au décès d’une personne ?
Le processus de distribution des biens en vertu de votre testament s’effectue au moyen d’une procédure judiciaire appelée « homologation ». Le processus d'homologation implique que le tribunal nomme un exécuteur testamentaire (le « représentant personnel »), qui est une personne chargée de localiser la propriété, de payer les dettes finales et les impôts, et de distribuer la propriété selon les termes de votre testament, si vous en avez un, ou si vous ne le faites pas, alors à vos plus proches parents vivants, conformément à la loi du Maryland. Ce processus prend généralement au moins 9 à 12 mois, et le représentant personnel est chargé de déposer des informations sur les biens d'homologation auprès du tribunal à intervalles réguliers. Les registres des testaments du Maryland disposent d'un site Web contenant des réponses aux questions fréquemment posées sur l'homologation. Pour plus d'informations, consultez l'article sur Administration de succession – Guide étape par étape et chronologie.
Puis-je éviter d’utiliser un testament et de passer par l’homologation ?
Dans certains cas, les gens peuvent essayer de configurer leurs biens de manière à éviter l'homologation, afin de permettre à leur famille de liquider plus facilement leurs affaires et de s'assurer que les biens sont distribués le plus rapidement possible aux bénéficiaires. Dans de nombreux cas, cela peut être accompli en désignant des bénéficiaires sur les comptes ou en ajoutant des copropriétaires ; un exemple courant consiste à vous assurer que vos comptes bancaires sont « payables au décès » (ou « POD ») à une personne au moment de votre décès. Un autre exemple courant consiste à vous assurer que vos véhicules sont configurés pour le « transfert en cas de décès » (ou « TOD ») à une personne au moment de votre décès. Dans le Maryland, vous pouvez créer un bénéficiaire sur les véhicules via le site Web MVA EStore. Cela peut également se faire en utilisant des actes de « succession viagère » pour les biens immobiliers, ou en utilisant des « fiducies révocables » ou des « fiducies vivantes » pour de nombreux autres types de biens. La National Academy of Elder Law Attorneys dispose d'un site Web contenant des informations sur l'utilisation de « fiducies révocables » ou de « fiducies vivantes ». Lorsque vous apportez des modifications à vos comptes pour atteindre certains objectifs après votre décès, il est important de vous assurer que vous n'apportez pas de modifications qui auront accidentellement un impact sur la façon dont vous gérez vos biens au cours de votre vie. Le ministère du Travail du Maryland a plus d'informations sur la façon de titrer vos comptes financiers.
Comment puis-je être sûr que mon testament est valide ?
Il est essentiel de s’assurer qu’un testament répond à toutes les exigences techniques d’un testament légalement valide, y compris qu’il soit dûment signé par vous et attesté par un témoin, afin de garantir que votre testament soit accepté par le tribunal au moment de votre décès. Apprendre encore plus.
Il n’est pas nécessaire qu’un testament soit préparé par un avocat pour être efficace, mais un avocat peut être en mesure de vous fournir des conseils sur la façon de gérer des situations complexes, comme la planification pour les membres de la famille handicapés ou la planification pour les familles recomposées.
Un testament ne peut pas outrepasser toutes les exigences légales, telles que ce que votre conjoint peut avoir le droit d'hériter de vous, mais un testament peut être utilisé pour vous assurer que vous avez répondu à ces préoccupations de la manière la plus efficace possible.
Où dois-je conserver mon testament ?
Vous pouvez choisir de conserver votre testament à différents endroits. Dans le Maryland, vous pouvez conserver votre testament original dans le registre des testaments du comté dans lequel vous vivez moyennant des frais (5 $, à partir de 2020). De nombreuses personnes choisissent également de conserver leur testament à la maison, chez leur avocat ou dans un coffre-fort. La partie la plus importante de la conservation de votre testament consiste à vous assurer que vous et vos proches savez où se trouve la copie originale de votre testament et que vous puissiez y accéder à votre décès. Ceux qui conservent leur testament dans un coffre-fort doivent s’assurer d’avoir désigné un cosignataire de confiance qui pourra accéder au coffre après leur décès.
Il est extrêmement important de s’assurer que votre testament original (en d’autres termes, pas une copie) puisse être localisé et puisse être soumis au tribunal des successions au moment de votre décès. Dans les cas où votre testament original ne peut être retrouvé après votre décès, il est possible que vos volontés ne soient pas respectées.
Cet article a été adapté du Manuel de planification de la vie et de la santé créé par le Comité de planification de la vie et de la santé des Groupe de travail sur l'accès à la justice Covid-19 du procureur général du Maryland.