Sujets sur cette page
- Qu’est-ce que la part facultative ?
- Définitions
- Comment fonctionne la part facultative
- Comment faire l'élection
Qu’est-ce que la part facultative ?
La loi du Maryland protège les époux contre la déshéritage de l'autre. La règle de droit appelée part facultative donne au conjoint survivant le droit de recevoir un montant fixe de la succession du conjoint décédé. L'objectif de la part facultative est de garantir que le conjoint survivant bénéficie, dans des limites raisonnables, de ses besoins pour le reste de sa vie.
Lisez la loi : Md. Code, successions et fiducies § 3-402
L’effet de la part facultative est important dans divers scénarios, y compris les couples mariés qui établissent leur plan successoral, un conjoint dont le mari ou la femme est décédé récemment, les conjoints séparés ou séparés et les conjoints ayant une famille recomposée.
REMARQUE: Un partenaire domestique survivant d'un partenariat domestique enregistré n'est pas droit à une part facultative au décès de leur partenaire.
Lisez la loi : Md. Code, successions et fiducies §2-214(g)
Définitions
Aux fins du présent article, le conjoint décédé sera appelé le « défunt ».
Partage électif. La part facultative est un montant fixe de la succession du défunt que le conjoint survivant a le droit de recevoir.
Actifs d'homologation. Il s’agit de biens appartenant uniquement au défunt au moment de son décès. En d’autres termes, tous les biens qui sont titrés uniquement au nom du défunt. Les actifs d’homologation sont distribués selon les termes du testament du défunt. S'il n'y a pas de testament, les actifs d'homologation sont distribués conformément à la loi ab intestat du Maryland. Les exemples incluent les comptes bancaires, les biens immobiliers et les biens personnels, tels que les voitures, les bijoux et les articles ménagers.
Actifs non homologués. Tout ce qui n'est pas un actif homologué est un actif non homologué. Il s'agit d'actifs pour lesquels un bénéficiaire est désigné pour récupérer automatiquement l'actif au décès du défunt. Celles-ci ne sont pas transmises selon les termes du testament du défunt. Des exemples d'actifs non homologués comprennent les polices d'assurance-vie, les comptes bancaires en propriété conjointe, certains biens immobiliers en propriété conjointe et les biens détenus dans une fiducie.
Domaine augmenté. Il s’agit de la valeur des actifs du défunt (homologés et non homologués) utilisée pour calculer la part facultative.
Lisez la loi : Md. Code, successions et fiducies § 3-404
Comment fonctionne la part facultative
Le conjoint survivant peut choisir soit de prendre ce qui lui reste en vertu du testament du défunt, soit de réclamer la part facultative et de recevoir un montant fixe de la succession augmentée du défunt. Le droit du conjoint à la part facultative est absolu, à moins qu’il n’y ait renoncé par un accord prénuptial ou postnuptial.
Lisez la loi : Md. Code, successions et fiducies § 3-406
Le conjoint survivant a droit à 1/3 de la succession augmentée du défunt si le défunt a des enfants, petits-enfants ou arrière-petits-enfants survivants. Si seul le conjoint survit, il a droit à la moitié de la succession augmentée du défunt.
Lisez la loi : Md. Code, successions et fiducies § 3-403
Le Maryland a considérablement élargi les types d’actifs à inclure dans le calcul de la succession augmentée. Cet élargissement de la loi est bénéfique car le conjoint élu peut avoir le droit de recevoir plus de biens qu'auparavant. Les actifs admissibles comprennent les actifs homologués et non homologués, certains biens en propriété conjointe et les transferts effectués du vivant du défunt. Puisqu’il existe des exceptions quant aux actifs inclus dans la succession augmentée, il est préférable de consulter un avocat.
Lisez la loi : Md. Code, successions et fiducies § 3-404
Comment faire l'élection
L'élection n'est pas automatique. Vous devez volontairement faire ce choix. L'élection doit :
- être par écrit ;
- signé par le conjoint survivant ; ET
- déposé auprès du tribunal compétent au plus tard en
- 9 mois après le décès du défunt ou
- 6 mois après la première nomination d'un représentant personnel.
Remettez une copie de votre choix écrit au représentant personnel de la succession du défunt. Vous pouvez changer d'avis et retirer votre choix, mais vous devez le faire avant l'expiration du délai imparti pour faire le choix d'acquérir une action facultative.
Lire la loi : Md. Code, successions et fiducies §§ 3-407, 3-408