Hay diferentes maneras en que sus seres queridos pueden recibir sus pertenencias y pertenencias personales después de su muerte. Un testamento puede ayudar a garantizar que, cuando usted muera, cualquier propiedad que esté únicamente a su nombre y que no tenga un beneficiario se distribuya de acuerdo con las instrucciones que haya incluido en su testamento. Esto significa que un testamento a menudo sólo puede controlar lo que sucede con algunos de los bienes de una persona fallecida, pero no con todos sus bienes. Por ejemplo, si usted muere, cualquier cosa que posea y que sea de propiedad conjunta con otra persona automáticamente pertenecerá a esa persona sobreviviente. Todo lo que posea y que tenga un beneficiario designado se transferirá inmediatamente a esos beneficiarios cuando usted muera (esto es más común en el caso de cuentas de jubilación y pólizas de seguro de vida). Como puede ver, hay varias formas en que una persona puede poseer una propiedad y hacer que solo una parte de ella pase bajo su testamento cuando muere. (Ver el artículo sobre Propiedad y titulación de propiedades.)

• ¿Qué más puede hacer un testamento?
• ¿Cuál es el proceso para realizar un testamento ante el fallecimiento de una persona?
• ¿Puedo evitar utilizar un testamento y pasar por una legalización?
• ¿Cómo puedo estar seguro de que mi testamento es válido?
• ¿Dónde debo guardar mi testamento?

¿Qué más puede hacer un testamento?

Aunque un testamento generalmente se conoce como un documento que determina cómo se distribuyen los bienes en caso de fallecimiento, existen otras partes importantes de los testamentos. Por ejemplo, se puede utilizar un testamento para nombrar un tutor que cuide de sus hijos menores en caso de su muerte. Un testamento también es un lugar donde usted designa a quién desea que sea su representante personal (a menudo denominado "albacea"), quien será responsable de administrar su patrimonio durante el proceso judicial. En Maryland, también se permite que un testamento exima el requisito de fianza para la persona que actúa como su Representante personal, lo que le permite a su Representante personal administrar el proceso sin exigir que esté asegurado por el valor de todos los bienes del patrimonio. En la mayoría de los casos, renunciar al requisito de fianza es una forma de minimizar los gastos asociados con la administración de patrimonios.

¿Cuál es el proceso para realizar un testamento ante el fallecimiento de una persona? 

El proceso de distribución de bienes conforme a su testamento se lleva a cabo mediante un procedimiento judicial denominado “sucesiones”. El proceso testamentario implica que el Tribunal designe a un albacea (el "Representante personal"), que es una persona responsable de localizar la propiedad, pagar las deudas e impuestos finales y distribuir la propiedad de acuerdo con los términos de su testamento, si tiene uno, o si Si no lo hace, entonces a sus parientes vivos más cercanos según la ley de Maryland. Este proceso suele tardar al menos entre 9 y 12 meses, y el Representante personal es responsable de presentar información sobre los bienes testamentarios ante el Tribunal a intervalos regulares. Los Registros de Testamentos de Maryland tienen un sitio web con respuestas a preguntas frecuentes sobre sucesiones. Para obtener más información, consulte el artículo sobre Administración patrimonial: guía paso a paso y cronograma.

¿Puedo evitar utilizar un testamento y pasar por una legalización?

En algunos casos, las personas pueden intentar configurar su propiedad de manera que eviten la sucesión, para facilitar que su familia resuelva sus asuntos y asegurarse de que la propiedad se distribuya a los destinatarios lo más rápido posible. En muchos casos, esto se puede lograr designando beneficiarios en las cuentas o agregando copropietarios; Un ejemplo común de esto es asegurarse de que sus cuentas bancarias sean “Pagaderas en caso de fallecimiento” (o “POD”) a favor de una persona en el momento de su muerte. Otro ejemplo común es asegurarse de que sus vehículos estén configurados para "Transferir en caso de muerte" (o "TOD") a una persona en el momento de su muerte. En Maryland, puede configurar un beneficiario para vehículos a través del sitio web MVA EStore. Esto también se puede hacer mediante el uso de escrituras de “patrimonio vitalicio” para bienes raíces, o el uso de “fideicomisos revocables” o “fideicomisos en vida” para muchos otros tipos de propiedad. La Academia Nacional de Abogados de la Tercera Edad tiene un sitio web que contiene información sobre el uso de “fideicomisos revocables” o “fideicomisos en vida”. Al realizar cambios en sus cuentas para lograr ciertos objetivos después de su muerte, es importante asegurarse de no realizar cambios que accidentalmente afecten la forma en que administra su propiedad durante su vida. El Departamento de Trabajo de Maryland tiene más información sobre cómo titular sus cuentas financieras. 

¿Cómo puedo estar seguro de que mi testamento es válido?

Es fundamental asegurarse de que un testamento cumpla con todos los requisitos técnicos de un testamento legalmente válido, incluido que esté debidamente firmado por usted y presenciado, para garantizar que el tribunal acepte su testamento en el momento de su muerte. Más información.

No es necesario que un abogado prepare un testamento para que sea efectivo, pero un abogado puede brindarle orientación sobre cómo afrontar situaciones complicadas, como la planificación para familiares con discapacidades o la planificación para familias mixtas. 

Un testamento no puede anular todos los requisitos legales, como lo que su cónyuge puede tener derecho a heredar de usted, pero puede usarse para asegurarse de que haya abordado esas inquietudes de la manera más efectiva posible. 

¿Dónde debo guardar mi testamento?

Hay varios lugares diferentes que puede elegir para almacenar su testamento. En Maryland, puede almacenar su testamento original en el Registro de testamentos del condado en el que vive pagando una tarifa ($5, a partir de 2020). Muchas personas también optan por guardar su testamento en casa, con su abogado o en una caja de seguridad. La parte más importante de almacenar su testamento es asegurarse de que usted y sus seres queridos sepan dónde está la copia original de su testamento y puedan acceder a ella en caso de su muerte. Aquellos que guardan su testamento en una caja de seguridad, deben asegurarse de haber designado a un cofirmante de confianza que podrá acceder a la caja después de su muerte.

Es extremadamente importante asegurarse de que su testamento original (en otras palabras, no una copia) pueda localizarse y presentarse al tribunal testamentario en el momento de su muerte. En los casos en que no se pueda encontrar su testamento original después de su muerte, es posible que no se cumplan sus deseos.

Este artículo fue adaptado de la Manual de planificación de vida y salud creado por la Comité de Planificación de Vida y Salud de las Grupo de trabajo sobre acceso a la justicia para el Covid-19 del Fiscal General de Maryland.