Temas en esta página:
- ¿Qué es un testamento?
- ¿Qué significa otorgar un testamento?
- ¿Mi testamento fue ejecutado en otro estado?
- ¿Qué pasa si mueres sin testamento?
- ¿Quién debe hacer testamento?
- ¿Cuáles son los requisitos de edad para hacer testamento?
- ¿Debe usted estar en su sano juicio?
- ¿Se puede cambiar un testamento?
- ¿Qué son las tutelas y fideicomisos para hijos menores?
- ¿Qué pasa si un beneficiario muere antes que yo?
- ¿Qué bienes no se transmiten bajo testamento?
- ¿Quién debería ser el representante personal?
- ¿Debo hacer una copia de mi testamento?
- ¿Dónde debo guardar mi testamento?
¿Qué es un testamento?
Un testamento es un documento legal escrito que establece lo que desea que se haga sobre diversos temas después de su muerte. Un testamento puede incluir sus deseos sobre lo que sucede con sus pertenencias (llamado "patrimonio") y sobre quién cuidará de los hijos menores.
Cuando usted hace un testamento, se le llama "testador". En el testamento deberá indicar quién desea que lleve a cabo las instrucciones del testamento. Esa persona se llama "representante personal". A veces a esa persona también se le llama "albacea". Una persona que recibe un regalo de su patrimonio se llama "beneficiario".
Un testamento entra en vigor sólo cuando lo firma usted y es atestiguado con ciertas formalidades. A menos que usted revoque su testamento, éste controlará lo que se haga con su patrimonio. La ley de Maryland requiere que su testamento esté por escrito, firmado por el testador (usted) y atestiguado por dos personas en presencia del testador. A esto se le llama "ejecutar un testamento". Cuando esté listo para ejecutar su testamento, debe tener al menos dos testigos, aunque tres es mejor. Es legal que un beneficiario actúe como testigo, pero es mejor utilizar testigos que no sean beneficiarios.
Debido a que los detalles de su vida pueden cambiar, es una buena idea revisar su testamento cada año. Por ejemplo, la propiedad que posee puede cambiar con el tiempo. Las personas que usted nombró como representante personal o beneficiarios pueden morir antes que usted. O simplemente puede cambiar de opinión sobre cómo desea que se manejen sus asuntos después de su muerte.
¿Qué significa otorgar un testamento?
Su testamento no tiene ningún efecto legal hasta que esté debidamente firmado y presenciado. A esto se le llama "ejecutar un testamento". Sucesiones y Fideicomisos Artículo Título 4, Subtítulo 100, rige la ejecución adecuada de un testamento en Maryland. Un deseo:
- debe estar firmado por usted como testador y
- firmada por dos o más testigos.
Si no puede firmar físicamente su testamento, puede indicarle a otra persona que lo firme por usted. Si tiene que hacer esto, es posible que desee anotarlo en algún lugar del documento e indicar la razón por la que usted, como testador, no pudo firmar el testamento.
Los testamentos también pueden presenciarse en formato electrónico o de forma remota. Estos testamentos tienen requisitos adicionales.
- Usted y los testigos deben estar en presencia física o electrónica uno del otro y de un abogado supervisor (el abogado supervisor puede ser uno de los testigos).
- Debe ser residente de Maryland o estar físicamente ubicado en Maryland.
- Cada testigo debe ser residente de los Estados Unidos y estar ubicado físicamente en los Estados Unidos.
- Usted y los testigos deben firmar el mismo testamento.
- El abogado supervisor debe crear un testamento certificado. El testamento certificado se considera el testamento original.
Lea la Ley: Código de Maryland, Sucesiones y Fideicomisos § 4-101 a 4-107
Si bien debe tener al menos dos testigos desinteresados, es preferible tener tres testigos desinteresados. Dígale a dos o más personas de confianza que esta es su Última Voluntad y Testamento y que desea que actúen como testigos. No necesitan saber qué hay en su testamento. En su presencia física o electrónica, usted firmará su testamento y ellos firmarán confirmando que usted fue quien firmó su testamento.
NOTA: Si se ejecutó un testamento de conformidad con la Orden Ejecutiva 20.04.10.01, que autorizaba la presencia remota y la firma electrónica de cierto documento, durante el tiempo que la Orden Ejecutiva estuvo en vigor, entonces se considera que el testamento cumple con el estatuto.
Lea la Ley: Código de Maryland, Sucesiones y Fideicomisos § 4-102
¿Qué pasa si mi testamento fue ejecutado en otro estado?
Si su testamento fue ejecutado fuera del estado de Maryland, Maryland considerará que el testamento está debidamente ejecutado si está por escrito, firmado por el testador y ejecutado de acuerdo con la ley de Maryland, la ley del domicilio del testador o la ley de el lugar donde se encuentra físicamente el testador al momento de firmar el testamento.
Lea la Ley: Código de Maryland, Sucesiones y Fideicomisos § 4-104
¿Qué pasa si mueres sin testamento?
Si muere sin dejar un testamento válido, el dinero y otros bienes que posea al momento de su muerte se dividirán y distribuirán de acuerdo con las leyes de "sucesión intestada" del estado. Estas leyes dividen todos los bienes entre unos pocos parientes cercanos según una fórmula establecida y excluyen por completo a los parientes más lejanos, los amigos y las organizaciones benéficas.
Es posible que estas leyes no reflejen sus deseos. Si está casado y no tiene hijos, la ley de Maryland exige que su cónyuge comparta sus bienes con sus padres. Hay incluso menos protección para las parejas no casadas. La ley de sucesión intestada no otorga propiedad alguna a la pareja de hecho.
Las leyes de sucesión intestada no abordan la cuestión de quién cuidará de los hijos menores si ambos padres mueren o si el padre sobreviviente no está disponible, dejando en manos de los tribunales y las agencias de servicios sociales el nombramiento de un tutor. Aunque el tribunal tiene la máxima autoridad para nombrar un tutor, un testamento es la única manera de que el tribunal sepa quién quiere criar y educar a sus hijos.
Obtenga más información sobre la Ley de Intestación de Maryland.
¿Quién debe hacer testamento?
Un testamento es uno de los documentos legales más importantes. Todo adulto debe tener un testamento actualizado. Si está casado, usted y su cónyuge necesitarán un testamento cada uno.
No es necesario ser ciudadano de los Estados Unidos para preparar un testamento. Si vive en Maryland, debe hacer el testamento en Maryland, pero los testamentos hechos en otros lugares también son válidos.
¿Cuáles son los requisitos de edad para hacer testamento?
Debe tener 18 años o más para hacer un testamento en Maryland.
Lea la ley: Código de Maryland, Sucesiones y Fideicomisos § 4-102
¿Debe usted estar en su sano juicio?
Debe estar "en su sano juicio", es decir, debe tener la capacidad mental para hacer un testamento válido. Generalmente, esto significa que usted:
Entiende qué es un testamento, qué logra y que estás haciendo uno.
Comprenda la relación entre usted y otras personas, como su cónyuge, a quien normalmente incluiría en su testamento.
Comprenda qué propiedad posee.
Lea la ley: Código de Maryland, Sucesiones y Fideicomisos § 4-102
¿Se puede cambiar un testamento?
Un testamento puede modificarse en cualquier momento antes de la muerte si una persona es competente. Los cambios no deben hacerse mediante alteración del testamento existente sino mediante un documento llamado "codicilo". El codicilo debe otorgarse con las mismas formalidades que un testamento.
Debes revisar tu testamento una vez al año. Hay otras ocasiones para revisar su testamento y estas incluyen:
- Si cambia su estado civil.
- Si la propiedad que posee cambia significativamente y usted hizo donaciones específicas de esa propiedad.
- Si adoptas o tienes hijos adicionales.
- Si su hijo muere, dejará hijos.
- Si se muda a un estado diferente.
- Si alguno de sus beneficiarios fallece.
- Si la persona que usted nombra como tutor personal de sus hijos menores o administrador de sus bienes ya no puede servir.
- Si la persona nombrada como su representante personal (albacea) ya no puede desempeñar sus funciones.
- Si cambia de opinión sobre las disposiciones de su testamento anterior.
- Si sus testigos se mudan, mueren o ya no son competentes. (No es necesario un nuevo testamento si usted ha hecho su Testamento Autocomprobable).
Su testamento es válido hasta que sea revocado. Puede revocar un testamento haciendo un testamento nuevo. Su testamento también puede ser revocado si es destruido.
¿Qué son las tutelas y fideicomisos para hijos menores?
Un menor de edad debe tener un tutor adulto a menos que un tribunal haya declarado que está legalmente "emancipado". La determinación de quién es un "menor" es una cuestión de ley estatal. Maryland declara que cualquier persona menor de 18 años es menor de edad.
Lea la ley: Código de Maryland, Disposiciones Generales § 1-401
Normalmente, el cónyuge supérstite se convierte en el tutor personal de cualquier hijo menor. Los padres deben acordar quién quieren que se nombre como tutor personal de sus hijos en caso de que ambos padres mueran simultáneamente.
En el caso de padres divorciados o separados, el padre sobreviviente generalmente tendrá el mejor derecho a ser el tutor de su hijo, aunque cualquiera puede impugnar la petición de una persona de ser tutor de un niño. Si el padre sobreviviente no está disponible, los tribunales darán gran importancia a la preferencia contenida en el testamento del padre fallecido.
Los hijos menores no pueden poseer propiedades. Esto significa que debe haber un adulto legalmente responsable de supervisar y administrar los bienes propiedad de un niño. Por lo tanto, debe nombrar un tutor de propiedad para sus hijos menores. Normalmente se trata de la misma persona que ha sido nombrada tutor personal de los niños.
Si tiene bienes sustanciales y desea que estos bienes sean administrados en nombre de su hijo después de la mayoría de edad (es decir, 18 años), debería considerar dejar su propiedad en fideicomiso. Si decide establecer un fideicomiso para sus hijos menores, debe elegir un fiduciario y determinar la edad a la que la propiedad del fideicomiso se entregará al beneficiario. El fideicomisario casi siempre debe ser la misma persona que usted eligió como tutor de la propiedad de los niños y, por lo general, será la persona que usted designó como tutor personal y de propiedad. También debe nombrar un administrador sucesor, en caso de que su primera opción no pueda desempeñar el cargo. También tiene la opción de nombrar a dos o más personas para que actúen como cofideicomisarios.
Obtenga más información sobre los fideicomisos.
Obtenga más información sobre la tutela.
¿Qué pasa si el beneficiario muere antes que yo?
Es importante revisar su testamento periódicamente a medida que ocurren eventos importantes de la vida, como la muerte de un beneficiario. Si su testamento incluye a un beneficiario fallecido, se dice que la donación "caducó" o "falló". Maryland ha promulgado leyes "anti-caducidad" que permiten que las herencias se transfieran a las distribuciones del beneficiario. Por ejemplo, digamos que el testamento de Allen deja bienes raíces a su hija Bridget, que tiene un hijo llamado Collin. Si Bridget muere antes de que Allen y Allen no actualice su testamento, los bienes raíces pasarían a Collin.
Lea la ley: Código de Maryland, Fideicomisos y Sucesiones § 4-403
¿Qué bienes no se transmiten bajo testamento?
Un testamento no dispone de bienes que pasarían a otro por contrato o por ministerio de la ley. Ejemplos comunes son:
- Ciertos bienes de propiedad conjunta, por ejemplo, una casa, un coche o cuentas bancarias.
- Los ingresos del seguro de vida, que van automáticamente al beneficiario que hayas designado en la póliza.
- Una pensión, donde has nombrado a alguien como beneficiario.
Usted conserva plenamente el derecho de hacer lo que elija con su propiedad durante su vida, incluso si la ha dejado a alguien en su testamento. Un legado a alguien solo significa que recibe la propiedad si usted la posee al momento de su muerte.
¿Quién debería ser el representante personal?
Elegir a su representante personal es una de las decisiones más importantes que toma cuando hace un testamento. El representante personal es responsable de llevar su testamento a través de la legalización. El representante personal paga sus facturas e impuestos y distribuye su propiedad de acuerdo con sus instrucciones.
Debe nombrar a una persona de su confianza que se encargará de que su patrimonio se liquide de forma rápida y eficiente. Su representante personal no tiene que ser un abogado o un contador. A menudo, se designa a su cónyuge, a un hijo adulto o a un pariente cercano. Su representante personal siempre puede contratar a un abogado o un contador si necesita ayuda para liquidar el patrimonio.
Es posible que desee nombrar un representante personal alternativo en su testamento. Luego, si su primera elección no puede servir, se puede nombrar a su siguiente elección. Si no nombra una alternativa y la persona que nombró no puede servir, el tribunal nombrará a alguien para que lo haga.
¿Debo hacer una copia de mi testamento?
No haga más de un original firmado y atestiguado de su testamento. Sin embargo, puede entregar una copia sin firmar a su representante personal propuesto y a su cónyuge, amigos o hijos.
¿Dónde debo guardar mi testamento?
Su testamento debería ser fácil de localizar después de su muerte. Guarde su testamento en una caja de metal ignífuga, un archivador o una caja fuerte en el hogar. Una caja de seguridad no es un buen lugar para guardar su testamento porque su banco puede limitar el acceso a la caja después de su muerte. Asegúrese de que su representante personal y al menos otra persona de su confianza sepan dónde encontrar su testamento. Un testamento que no se puede encontrar no tiene ningún efecto.
También puede presentar su testamento ante el Registro de testamentos en el condado donde vive. El testamento debe presentarse en un sobre cerrado con su nombre, dirección y los últimos cuatro dígitos de su número de seguro social claramente legibles en la portada. Durante su vida, el testamento que depositó en la oficina del Registro de Testamentos sólo podrá ser entregado a usted o a una persona autorizada por usted por escrito para recibirlo. Para obtener más información, comuníquese con su oficina local de registro de testamentos.